贷款机构诈骗案怎么处理(贷款诈骗案办案流程)

来源：互联网知识问答 2025-10-23 13:38:31 29

第二，我哥又看了她发的截图。很多环节都有“小米金融”的元素。雷军是要出轨吗？联想到最近很多粉丝都在抱怨平安、360等大公司旗下的贷款平台，二哥感觉事情没那么简单。

这是当时粉丝登录的“小米财经”网页。

上面有正式的小米金融商标，

先来看看这个职业诈骗集团的管理背景。

看看这种设计，这种配色方案，这种综合系列展示。他们是不是秒***了很多政企软件的管理后台？看来骗子不再只追求物质利益，在行骗的同时也追求精神上的愉悦。

然后，我们进入他们的工作台，看到了用户的完整列表。

每一个贷款销售信息将有一个网站地址。

这一切都可以通过管理后台来实现。

从上图可以看出，网站名称、标题、站点描述、公司名称都可以随便填写，商标也可以随机上传。骗我们粉丝的公司冒充小米金融，他就抄了网站名字，打出了“最快最方便的金融服务！”

同时，为了吸引更多人到他的贷款，他还在网站描述中写道：日利率低至0.02%，三分钟到账，提前还款不收手续费。这些空头承诺是可以随便写的，这些话也是我们收到的贷款电话和短信中常用的。

这412人按要求填写个人姓名、手机号、身份证号并上传身份证正反面照片后(这个环节和正规贷款平台一模一样)，骗子就可以直接联系注册人，然后开始表演。

先看看他们表演的所有道具，二哥再一一讲解。

为了取得贷款人的信任，骗子一般会在一开始就告诉你贷款已经审批通过，已经按照公司的要求放款，然后给你发一张公司转账的截图，但是这张截图显示转账失败。

很多借款人一开始会收到贷款公司的转账截图，

但是它显示“传输失败”

第二，我哥在后台发现，可以根据申请人的账号和额度自动生成原图。他们通常给出的理由是申请人卡号有误或者有其他限制，需要换一张卡。

这一招确实高明，立刻就吊起了放贷人的胃口。很多贷款人觉得可以顺利申请到这家公司的贷款，换张卡就行了。

很多贷款人换卡后，贷款公司会找第二个原因，就是按照规定必须买一份保险，保额是申请金额的20%。但会承诺如果正常审批，这个保险会原封不动退回。

很多人以为是交易规则，就把保险费转到了公司提供的账户上。贷款公司一旦收到你的保险费，就会自动生成一份保单，通过管理后台发给你，证明你真的用这笔钱买了保险。

骗子会告诉你，因为你新开的银行卡没有足够的银行流水，所以要转账到指定账户。几次转账后放款，之前转账的流量也可以原封不动的退还。

很多贷款人这时候觉得，既然已经买了保险，那么整个交易就有保障了。再说人家是正规公司，按要求转几笔比较好。然后，按照操作把钱转过去。

贷款骗子在引导受害人改善水流，

其实是客服通过管理后台私人裁缝发短信。

骗子给你发截图的时候，你可以加上截图描述，写上原因。

这时候如果还有人不信，骗子又会使出“***手锏”，以信用不足为由要求提前赔付，或者以冻结为由要求重新赔付保险，再次走前面的步骤。

如果没有，就说已经签了合同，如果没有，就列入征信黑名单。很多人为了自己的征信，不得不乖乖的去做。讽刺是，这些骗子

当然，你付款还有其他原因。限于篇幅，二哥就不一一列举了，但大家要清楚：对于职业骗子来说，这些让贷款人纠结的理由，不过是改变了后台下单的状态而已。只要他在下面的手术台上移动鼠标，再用专业的演讲技巧施加一点压力，就会有很多人信以为真，按要求去做。

***的操作后台非常简单，一切都是自动生成的。

在这个诈骗团伙的后台，二哥已经提交给警方，后台涉及的412名报名者的信息也进行了必要的提醒。同时，我希望所有阅读今天文章的人记住以下两点：

第二，放贷前要求你缴纳的所有费用都是这些专业诈骗集团干的。