基金固收类产品(好的固收加基金)

摆账网 知识与问答 2024-11-11 16:02:22

近年来,以固定收益投资为后盾,以权益类资产获取业绩弹性的“固定收益”基金受到众多投资者的青睐,成为基金公司产品发行的重点。然而,在春节前a股市场的动荡环境中,不少“固定收益”产品都出现了不同程度的负收益,不再是“小确幸”。

业绩分化加剧

近两年来,“固定收益”类基金依靠攻守兼备的投资特点,规模迅速扩大。但由于权益类投资的差异,这类基金产品的业绩分化有所加大。尤其是2022年初以来,a股市场波动加剧,“固定收益”资金控制波动并不容易。

据了解,目前业内人士普遍将二级债基、偏债基混合型基金归类为“固定收益”基金。以偏债混合型基金的“固定收益”为例。据Wind资讯统计,共有1210只基金(A/C份额另计)今年以来平均收益率为-1.30%,最高收益率为6.60%,最差收益率为-9.67%。偏债混合型基金今年只有12.89%的收益率为正。其中,安信敏敏稳健成长、安信稳健聚申一年持有、华商恒益稳健等基金的回报率均在3%以上,近九成基金处于亏损状态。

此外,Wind数据显示,在可统计的803只二级债基中(A/C份额另计),今年以来仅22.80%的基金取得正收益,近八成基金由“固定收益”基金变为“固定收益-”。

事实上,“固定收益”产品在获得股票或可转债等投资收益的同时,也要承担相应的风险,股市回调必然会拖累“固定收益”基金的业绩。由于不同“固定收益”产品的股票或可转债的仓位和投资风格不同,最终的介入程度不同,回撤幅度也不同。

曾逆市大举“吸金”

近两年,居民财富逐渐流向资本市场,购买基金成为越来越多人的理财选择。面对变幻莫测的市场,“固定收益”基金以其“债托底、股走强”的特点受到投资者的追捧,成为各基金公司发行的热门产品。

从数量上看,“固定收益”基金在过去的一年里一直处于井喷状态。Wind数据显示,截至2021年底,“固定收益类”基金数量已超过1000只(A/C份额合并统计),其中新发偏债混合型基金282只,总募集规模达到4380.34亿元。

然而,2022年初以来,a股市场波动加剧。虽然“固定收益”基金的投资权益类资产比例一般不超过40%,但股市波动,如果基金经理不能及时调整,很可能“固定收益”变成“固定收益-”。

一位中型公募基金内部人士坦言,一旦基金经理配置的资产过多偏离“固定收益”产品的定位,就会对业绩产生较大影响,“固定收益”产品实际上对基金经理的资产配置能力提出了更高的要求。

上海某固定收益基金经理表示,净值化理财仍是大趋势,各家基金公司都在积极探索“固定收益”基金的特色发展之路。未来“固定收益”基金会将衍生出更多细分方向,需要更加精细化的管理。

相关问答:固收加资金放超过一年会亏本吗?

“固收”是收益稳定的投资产品,“+”是风险、收益相对更高的投资产品,所以理论上,固收+存在亏本的风险。固收+其实就是把部分资金投入到低风险、稳定收益的产品中打底,然后再配置股票、可转债等高风险、高收益的策略产品。这种策略配置出来的产品具有比较高的稳定性和相对不错的收益,算得上是进可攻退可守,风险收益比不错的基金类型。所以,一级债基、二级债基、偏债混合基金,低股票仓位基金都属于“固收+”基金的范畴。在什么情况下,固收类理财产品会亏本?比如,投资的资产发生意外,投资者将自行承担投资风险,本金和收益都有可能受损。比如买了某家公司的固收类理财产品,但是后期这家公司破产了,那么买的固收类理财产品可能无法赎回,或者是物价上涨比较剧烈的情况下,货币管理当局随时采取加息手段解决利率倒挂问题,固定收益证券产品的价格会因此下滑。固收类理财产品绝大部分情况下是有固定收益的,只是收益不是很高,毕竟风险与收益成正比,若是看中固收类理财产品的安全性,那么就要接受它的低收益。固收类理财产品一般是不能提前赎回的,所以在买之前要规划好自己的资金,就算个别固收类理财产品可以提前赎回,但是也可能因为提前赎回而支付数量不等的违约金。

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