防范诈骗的口诀(九大记忆法)

第一，取消“校园贷”诈骗

1起案件

课间休息时，小昭接到了一个电话。对方称，小昭在校期间曾注册过校园贷账户。如果他不取消，就要支付高额滞纳金，影响个人征信。以对方指示销户为由，要求小昭添加工作人员的联系方式，并要求小昭按照其指示，诱导其向某平台借款，然后转入所谓的“安全账户”，并让小昭随时截图留存证据。一个月后，当小昭接到平台的电话时，他发现自己被骗了。

预防性配方

取消帐户是一个陷阱，骗你支付滞纳金。

特别指导需要警惕。如果没有兴趣，你能做什么？

二是“杀猪板”诈骗

2起案件

通过异性交友App认识了肖。经过几天的聊天，两人确立了网恋关系。肖骗子趁机声称自己正在做投资，想和一起赚钱。几经诱惑，陈骁通过对方发来的链接登录了理财投资平台，几次获利后发现有利可图。陈骁不断给平台充值，金额越来越大，最终充值近23万元。陈本来准备追回资金，现在提不出来，才发现自己被骗了！

3起案件

通过某社交软件，李女士认识了一个自称是国外军医的人。聊了一段时间后，他们的感情逐渐升温。有一天，一个“外国军医”声称，他因执行任务获得了100万美元的报酬，把它留在身边不安全。她同意向李女士表达。后来“外国军医”开始以运费、保险费、被海关扣留等各种理由向李女士索要28万余元。之后，“外国军医”突然失联。这时，李女士恍然大悟。

预防性配方

网络婚姻是绑在一起的，对方不能怕。

当所有的钱都没了，你就醒了，没办法找美女了。

第三，网贷诈骗

4起案件

萧楼最近花了很多钱。他在网上搜索了一家网贷机构。贷款申请成功后，他发现账户异常，无法提现。网贷客服表示需要先交保证金才能提现，并强调保证金会和贷款资金一起到账。楼按客服要求先后交了2000元定金，账户仍无法提取贷款资金。打电话给客服没人接，才发现我被骗了！

5起案件

因为徐需要一笔工程款，他想起了微信上一个自称可以帮忙贷款的朋友。经联系，朋友表示可以帮徐办理贷款，但要先交30%的手续费，后期手续费会连同借条一并返还给徐。徐在提供给对方的两个账户里转了5000多块钱，然后对方告诉徐，审核失败，要交一定的手续费。徐再次向对方提供的账户转账6000余元。第二天对方要求转账再次解冻资金。这时，徐才意识到自己被骗了，并报警。

预防性配方

贷款一定要正式办理，但是不要对审计不耐烦。

提前付款是骗局。借钱为什么要收费？

第四，退款诈骗

6起案件

康接到一个自称是电商客服的电话，说自己在网上买的衣服质量有问题，承诺退款。听到对方能完整说出订单信息，康信以为真。添加客服好友后，对方马上发来“退款”链接。急于退款的康某按照要求如实填写了个人信息和收到的手机验证码。康没有等到退款，骗子却分四次从她的银行卡里转走了13000元的扣款短信。康发现自己被骗了。

预防性配方

打电话要求退款，十有八九有猫腻。

请小心外部链接，并对敏感信息保密。

5.冒充朋友进行诈骗

案例7

方爷爷一边接到电话

先以自己为主，再做好事，也不急。

6.冒充公安诈骗

案例8

退休后，外婆童接到一个自称是“公安局警官”的电话。对方说我奶奶童名下的银行卡涉嫌洗钱，让她配合调查。童奶奶信以为真，于是按照对方的要求，将自己名下的存款全部转到了自己声称的“安全账户”上。完成转账后，童奶奶发现打不通“公安局民警”的电话，意识到自己被骗了。

9起案件

薛女士接到一个自称是警察的陌生电话。对方告知薛女士涉嫌一起洗钱案，让她加一个QQ号。添加好友后，对方发来了警官证和刑事逮捕令，上面有薛女士的身份信息，并要求薛女士找个安静的地方进行远程侦查，不要挂断。然后对方声称需要核实自己的经济能力和信用能力来证明自己的清白，让其在网络平台和银行贷款后把钱汇到对方账户，说等结案后再还。薛女士向对方提供的账户转了62万元，这才发现被骗并报警。

预防性配方

公安有办案程序，相关手续齐全。

安全账号不可信，转账请求是骗人的。

七。虚假投资和金融欺诈

案例10

热爱股票的江爷爷在做行情的时候接到了一个电话。对方自称从事证券交易，可以提供较低的交易费用。好奇的江爷爷按照对方的指示下载了指定的App。一个多月后，江爷爷继续在这款App中“获利”，并陆续追加投资。蒋爷爷想提现时，平台显示账户异常，无法提现。联系了App客服，处理无效，然后连App都打不开了，蒋爷爷报警。

案例11

张老师收到一个微信好友请求，添加后向他推荐了一个股票交流群。张老师入群后，看到群友们都赚了不少“利润”，很感动。在集团客服张老师的指导下

载了“理财软件”并充值6万元，短短一周就盈利7800余元并将盈利部分提现。之后张先生不断追加投资金额，最终将全部积蓄188万元投入其中。一天，张先生登录账户时发现账户里的股票一夜之间均以最低价被卖出，资金清零。此时，张先生才意识到被骗了。

防范口诀

正规机构买理财，合理投资助养老。

虚假平台日斗金，待到提现无处找。

八、刷单返利诈骗

案例12

廖爷爷退休后过着勤俭节约的生活，某日在“老年活动群”看到刷单广告“轻松赚钱，每日到账”，廖爷爷心动了。添加对方好友，根据客服的要求成功刷单几笔并顺利收到本金及“工资”，廖爷爷更加信任对方。随即“客服”要求廖爷爷一次性刷满50单后一起支付“工资”，并且每单的金额越来越高，等廖爷爷最终意识到被骗时，已损失7万余元。

案例13

邹小姐想找兼职，经过网络查询，进入一个微信群。在群中观察几天后，她联系群主，找到一个刷单的兼职。她试着刷了1.9元，得到返现4.9元。看到真的有返现后，邹小姐放松了警惕，听取群主的建议下载了一款购物App，先小额刷单返现，后来金额越来越大，返现却没有了。邹小姐想退出，要求对方退款，结果又被对方以验证账户安全等各种理由骗取7万余元。醒悟后，邹小姐报警。

防范口诀

刷单广告不可信，轻松赚钱要小心。

小额返利当诱饵，骗你投入大手笔。

九、冒充领导诈骗

案例14

某公司会计小张收到一份邮件，发件账号昵称是该公司的“老板”名字，要求其加入公司QQ办公群。张某入群后发现群里还有几名成员，QQ昵称均为该公司员工名字，“同事”们在群内谈论客户事宜。经过一番铺垫后，“老板”称有两笔急款需要汇款给客户，让张某进行操作。张某按“老板”指令转账后，电话询问老板，才知被骗，共损失42.6万元。

防范口诀

财务人员需警惕，流程合规放心间。

“领导”命令让汇款，本人确认在事先。

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相关问答：网贷40w马上全部逾期，会爆我几百人的通讯录吗？撑不过去了？

在2021年之前，第三方催收可能会肆无忌惮的爆你通讯录，但现在，即使他们通过什么渠道获取了你的全部联系人信息，他们也不敢打电话，否则就是自掘坟墓。因为年初民法典颁布，因为年末个人信息保护法生效。逾期违约是不对，但有国家法律法规明确保护你的合法权益不受侵害。催收基于业务委托，在逾期后来联系你的其实也正常，但他们也是没有资格来联系你的。所以可以不用搭理这些第三方，有问题只和官方客服沟通即可。但只要第三催收骚扰到了你，影响了你的工作与生活，不要犹豫，投诉之。只要他们联系了除你本人和你主动填写是紧急联系人外，任意一个非相关联系人，也不要客气，送分题，投诉他。如果他们爆了通讯录，只能说无知无畏，他们给自己的送命题，投诉吧。至于结果如何，看他们的自身运气与造化吧。逾期违约是不对，但不代表就必须要容忍第三方催收违规违法行为。逾期后，放宽心态，不卑不吭，安心挣钱，争取早日还款，结清注销。