租借收款码给别人犯法吗-(商家哪些行为在收款码中涉及违规)

9月1日，财付通官方发布了一段关于租用个人支付码的视频，讲述了上述案例。视频最后，原本在杂货店正常交易的收款码，变成了不法分子洗钱的工具。老板本人也被大量的租房码广告骚扰，账户最终被限制交易。

除了发布视频进行提示，财付通官方还详细介绍了新的“推地”租码模式的流程和风险。在这种模式下，犯罪团伙中的“地推”会在网上挨家挨户地向商家收取支付码，声称只是简单无害的套现，并同意每转一笔钱向商家支付一定的手续费。

“地推”在获得一定数量的支付码后，会将收集到的支付码交给“分码员”，“分码员”再将支付码分发给网络诈骗分子，也就是俗称的“键盘手”。“键盘手”在网上设置各种骗局，诱骗受害者扫码支付，被骗的钱会被转到商家的账户。

不知情的商家此时成了犯罪分子的帮凶。根据协议，扣除手续费后，商家将收到的钱转给借码的“地板推”，地板推从中抽取一部分手续费，再将钱转给“院子推”，最后流向“键盘手”。几个回合下来，就形成了一个非法资金转移的闭环。

“聚合支付兴起后，洗钱和黑产盯上了收钱码。除了上述模式，不法分子还可能通过网上兼职提成、网上商城等方式对骗局进行各种翻新，诱导用户提供收款码”，王鹏博指出。

另一方面，近年来电商平台购物退款、学生账户注销、贷款账户激活等各种骗局层出不穷。层出不穷。用户意识到被骗后，往往很难追回被骗的钱。对于这种情况，财付通的解释是，犯罪分子在短时间内将钱通过洗钱链条“洗”出来，拆分到不同的账户，增加了警方追踪和冻结账户的难度。

财付通进一步强调，一旦易租支付码落入犯罪团伙手中，可能会被用于网络赌博中的非法转账、网络诈骗中的诱惑支付、违禁品交易等违法活动。所以，用户千万不要以为租码就是单纯的帮助套现。如果他们在租用收款码后不知情地参与了犯罪行为，支付账户可能会被限制交易，或者账户交易功能被永久禁止，受到法律制裁。

王鹏博还指出，除了支付机构要加强对商户的审核和控制，商户要加强对套现行为的防范，普通用户也要加强防范。“个人收款码和账户也有收款和转账的功能。当收到大额不明转账或发现此类收款码时，应主动向支付机构或警方反映情况。”

王鹏博表示，目前监管对这种套现洗钱行为的打击力度在不断加大，但仍然屡禁不止。某种程度上也与大量用户无意中成为帮凶密切相关。为防范此类隐形犯罪，用户需要保管好个人支付账户、银行卡等隐私信息，不要与陌生人进行各类资金交易。对各种兼职收入、佣金奖励等信息保持警惕，不要盲目相信高额利润，导致上当受骗。

相关问答：

相关问答：有个做微商的朋友，每天用我的收款码收钱，然后我再转给他，这是什么操作？有懂的吗？

将收款码出借给他人使用，是一种极其危险的行为，这在金融上叫“出借账户”。

如果你从中没有得利，未来可能责任会小些，如果从中得利，将来有可能会承担非常大的经济处罚或者刑事责任，让你后悔终生。

不论对方是做微商还是别的，利用别人收款码来收钱，不外乎有以下几种情况。

1.最幸运的情况是：对方微商体系可能是想多发展下线，多拿管理提成，使用账户作为人头户，其中微商做的业务是正规商品或者海关代购商品。那未来出借账户责任可能不大。唯一面临的风险就是其的一般税务风险和海关代购税务风险，但是也别瞧这个风险，如果漏税数额很大，也有可能面临刑事指控。

2.最有可能的情况是：对方假借微商体系进行金融套现行为和传销行为。这是做微商中最为寻常的行为，很多微商上层结构就是帮助信用卡进行套现以及利用人头户进行传销，赚取套现服务费。这有可能涉及金融犯罪行为，账户冻结是小事，反正其中的钱也不是自己的钱，但如果整体被金融立案，那有可能面临高额罚款，同时有坐牢风险。这种罚款有可能按照过帐额来计算。

3.最倒霉的情况是：利用微商体系进行诈骗洗钱行为、虚拟货币兑换行为（就是各种区块链的货币转账）。很多电信和赌博诈骗，现在都是将钱款进行层层分散，再进行商品和服务的再次转换，从而回收赃款。开设网上数字货币店铺，进行数字货币的法币兑换。这个风险就非常大，国家对此打击力度非常大，大数据系统很快就会锁定，处罚也相当严重。

出借账户在任何时候都是风险极高的行为。就如同我们在电视上看到的，有些女孩子被外国坏人利用，进行毒品携带入境被抓获，虽然她不知是毒品，也只是帮人携带。但是最终她有可能面临死刑的指控。

中国的法律主要是以犯罪事实为基础，对动机的审查次之。慎重考虑，不要后悔终生。

德先生讲金融和理财，由专业变得通俗，觉得好，关注我，再多点点赞。