收款码套现5万银行会发现吗(用银行收款码套现违法吗)

3354本文是红网第七届全国大学生“评论之星”大赛参赛作品。

简单来说，就是办理多个营业执照，用信用卡套现，赚取提现手续费，银行“薅羊毛”。相关法律规定，个人申请自己的信用卡额度是违法的，但不是犯罪。但套现后申请订单调整涉嫌欺诈，专门从事信用卡套现业务涉嫌非法经营。这种洗钱行为不仅破坏了社会风气，也对资本流动和金融市场产生了负面影响。导致真正的信用卡用户越来越难，正常的经济秩序无法维持。

涉案金额高达100亿元，除了犯罪团伙的隐蔽手段，银行政策制度的漏洞也让套现成为可能。目前信用卡办理门槛低。18-60周岁具有完全民事行为能力的自然人是办理的基本条件。不同的银行为了竞争甚至不需要提供收入证明，所以推广信用卡是很常见的。商家在审核推广新业务时，没有严格把关，做好风险控制。此外，法律法规还存在空白，罪与非罪的界限不明确。相关用户与工作人员的对接机制不完善，诸多漏洞的存在使得套现洗钱得以存在和发展。

信用卡套现的手段早在几年前就出现了，但是大部分银行都是半纵容的，有的用户只是用信用卡拿积分，赚返点，对银行也是有利无害的。此外，相关法律法规的盲区导致小额或个人套现盛行。而这个犯罪团伙利用信用卡不分期还款的手段，不仅让银行失去了相应的盈利空间，还向用户支付了大量返利。此外，巨额交易金额涉及洗钱，从立案、破案到抓获犯罪嫌疑人，耗时一年多。但这也应该引起银行的反思。当他们的蛋糕被切开的时候，再警惕还来得及吗？

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