合肥网贷抓捕(2019合肥万人毅行者大会)

8月20日上午，合肥中院第一法庭座无虚席，众多在“宜人贷”、“金融贷”平台投资的受害人前来旁听该案的庭审。

利用这两个平台进行集资诈骗的张世成与其他12名被告人一同受审。

根据指控，这两个平台共非法集资20.3亿元，导致数千名投资者实际损失超过2.9亿元。

“和谐贷”

张世成，合肥人，初中生。李长河，男，肥西人，大专学历。

据称，2011年5月，李长河等人成立合富安宜贷投资管理有限公司(以下简称安宜贷公司)，李长河为该公司实际控制人。

2015年1月，安宜贷公司在点对点借贷中推出“融和贷”平台。借款人通过平台发布标的信息。投资人在平台注册后即可参与竞拍，竞拍款会通过平台汇入借款人账户。

张世成是安徽长润汽车服务有限公司、安徽天池基金管理有限公司(以下简称“天池基金公司”)等20余家“长润系”公司的实际控制人。2015年12月，张世成通过天池基金公司入股安宜贷公司，做了一个以国有公司为股东的虚构平台。

自2016年4月19日起，李长河以借款人名义通过“融和贷”平台发布虚假标的，以支付高额利息等方式吸引不特定投资人投资，吸收的资金进入其实际控制账户，由其控制和使用。

张世成作为安宜贷公司的股东，在明知李长河使用上述方式吸收资金的情况下，仍向该平台大量借款。

同年9月3日，在明知“融和贷”平台亏损，难以维持运营，且张世成负债累累，急需用钱的情况下，李长河将其持有的平台股份转让给张世成，供其继续吸收资金。

张世成控制“融和贷”平台后，采取发布虚假标的的方式吸引投资人投资。吸收的资金大部分用于偿还早期投资人的到期本金收益，支付高额佣金返点，维持平台运营，偿还个人债务。

截至2017年12月12日，“融和贷”平台已吸收56154名投资人资金共计11亿余元，造成2234名受害人损失共计1.4亿余元。

“没问题”

2016年10月，张世诚实际控制安徽关定金融信息服务有限公司后，推出了“适当”的点对点借贷平台。虚构平台以国有公司、上市公司为股东，通过张世成实际控制的安徽富驰商业保理有限公司、安徽合肥青年创业小额贷款有限公司、安徽星辉汽车贸易有限公司、安徽远江汽车贸易有限公司在平台上发布虚假标的。支付高额利息吸引社会不特定投资人投资，吸收的资金大部分用于返还早期投资人的到期本金收益、支付高额佣金返点、维持平台运营和偿还个人债务。

截至2017年12月12日，“妥妥”平台共吸收161343名投资人资金共计9.3亿余元，造成2659名受害人损失共计1.5亿余元。

检方认为，张世成以非法占有为目的，通过“正当”点对点借贷平台、与李长河的“财贷”点对点借贷平台非法集资20.3亿元，造成实际损失2.9亿余元，数额巨大，且系共同犯罪，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。

周等11人明知张世成吸收资金仍在帮助不特定公众，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。

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