借钱可以投案自首吗(走投无路投案算不算自首)

摆账网知识与问答 2024-11-21 01:04:38

近日，三亚市公安局天涯分局育才派出所破获一起“助信罪”案件。

5月22日，派出所在工作中得到一条线索：一名诈骗嫌疑人黄出现在海口琼山区。

5月23日14时许，在警方的压力下，23岁女子黄某凡投案自首。

目前，三亚市公安局天涯分局已依法对黄某凡采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

经查，今年1月，黄某凡在海口某酒吧游玩时，一陌生女子以银行卡每转账10万元可获得300元奖励为由，提出向黄某凡购买其银行卡。

因为缺钱，黄某心动了，于是答应该女子，将三亚市天涯区某银行办理的银行卡卖给该女子，获利10010元。

然而，黄不知道的是，他涉嫌帮助信息网络犯罪活动，原因是所谓的“跑路”行为，即利用自己的支付账户，帮助他人收款、转账，以获取提成，这种行为也简称“帮信”。

在此期间，黄利用的银行卡进行电信网络诈骗，涉及资金380余万元。目前，天涯分局已依法对黄某凡采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

一个

2015年新增加的“扶信罪”

去年增长了21倍。

已经成为电信网络诈骗的“第一罪”

名字很拗口的“扶信”罪，在2021年的刑事起诉罪名中，出人意料地排在第三位，仅次于危险驾驶罪和盗窃罪。

实践中多表现为出租、出售银行卡、电话卡；跑分；开发非法app；做广告，推广相关电信诈骗app。他们构成了电信诈骗链条中的重要一环，被称为电子诈骗的“工具人”。

2021年3月底至4月中旬，犯罪嫌疑人田某以个人名义出借7张银行卡和微信支付账户，被该团伙用于转移诈骗资金并从中获利。田因涉嫌帮助信息网络犯罪活动被刑事拘留。

根据《刑法》第二百八十七条之二的规定，“帮信”罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

成立之初，“扶信”罪并不为人所知，但直到2020年犯罪率开始激增后，人们才逐渐了解它。随着此类案件的增多，一些法律专家开始担心，是否存在打击面过宽的问题？

此外，大量“扶信犯罪”案例显示，参与者以年轻人、低收入和失业工人为主，甚至有不少学生涉案。

因此，如何谨慎妥善地处理这类人，使他们以后的生活不至于毁于一旦，就成了司法机关需要面对的问题。

大部分都和借“两张卡”有关

这些案件大多涉及非法使用银行卡和电话卡。

三

2020 -2021

从沉寂到汹涌

随之而来的一个问题是：为什么2020年“协助信托罪”数量激增，2021年达到顶峰？

2019年10月，最高检、最高法发布《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下简称“解释一”)。

在《解释1》发布之前，刑法中“帮助信托罪”的表述比较模糊。“明知”的情形和什么是“情节严重”难以确定，是认定帮助信任罪的重要要件。《解释一》列举了资助信托犯罪中“明知”和“情节严重”的7种情形，为公安机关和司法机关办案、审判提供了具体指导，提高了效率。

高燕东表示，《解释一》的出台是导致“扶信罪”爆发的原因之一。另外，当前网络犯罪的高发本身就导致了大量相应的帮助行为。

而且“助信罪”的求助手段相对集中，多表现为帮助上游诈骗集团“跑路”洗钱，为诈骗集团提供收发短信验证码的“服务”，非法获取并为fra提供一批社交媒体账号

以卖银行卡为例。由于实名认证的限制，作案人出售的银行卡往往需要在全国范围内大量购买，导致涉及面广、人数多。此外，2020年10月，公安部、工信部在全国范围内开展“打卡行动”，重点打击出租、出售“两证”(行为)。

2020年10月，公安部、工信部在全国范围内开展“打卡行动”，重点严厉打击出租、出售“两证”(行为)。

大量犯罪分子与强力打击相结合，导致了“扶信”犯罪人数的井喷。

诈骗分子不能也不敢将骗来的资金直接转移到境外，必须经过境内账户的转账接力，才能进入诈骗分子的账户。所以，没有国内账户的参与，被骗资金很难流出。这也是《刑法》增加“扶信”罪名，公安部门严厉打击“扶信”的原因。

四

“事先不知情”不是有罪不罚的理由。

在办理“扶信”罪的实践中，有的嫌疑人找各种理由辩解，“事先不知道”、“不知道把银行卡、电话卡借给别人也是犯罪”。

所以，不知道会不会不追究？

一种观点

代理过多起“扶信”案件的山东律师赵荣烈认为，关键在于犯罪嫌疑人主观上是否知情。如果他不知道他人利用信息网络实施犯罪，不构成犯罪；否则构成犯罪。

那么，如何确定自己主观上是否知道呢？

赵荣烈等人认为，应当根据“两高解释”第十一条规定的七种情形认定明知。七种情形分别是：被监管部门告知后，仍实施相关行为的；接到举报后未履行法定管理职责的；交易价格或者方式明显异常的；提供专门用于犯罪的程序、工具或其他技术支持和帮助；频繁采取隐藏互联网接入、加密通信、销毁数据或使用虚假身份等手段逃避监管或调查；为他人越狱

管或者规避调查提供技术支持、帮助的；其他足以认定行为人明知的情形。

观点二

办理过几十起“帮信罪”案件的全国优秀办案检察官汪佩琳认为，对“帮信罪”主观明知的认定，办案部门会结合一般人的认知水平和行为人的认知能力，相关行为是否违反法律的禁止性规定，行为人是否履行管理职责、是否逃避监管或者规避调查等情况进行综合判断。

观点三

上海律师高太领的看法更直接：涉嫌“帮信罪”，不要求当事人知道对方从事违法犯罪活动，如果当事人知道就是共犯了，涉嫌共同犯罪。当事人不知道，但结合前因后果及基本情理，可以推断为当事人应该知道。

所谓的“事先不知情”，站不住脚，也不是免罚理由。

据悉，最高检今年将继续深化措施，加强对电信网络诈骗犯罪全链条的治理，依法从严惩治为诈骗犯罪“输血供粮”的各类网络黑产犯罪，深入开展“断卡”行动。

同时，检察机关将把惩治的重点放在犯罪团伙的组织者、策划者、指挥者和骨干分子、贩卡团伙、职业“卡商”上。

检察官赴校园开展反电信网络诈骗犯罪宣传

针对年轻人尤其是在校学生沦为“两卡”犯罪“工具人”、诈骗犯罪“帮凶”等情况，坚持以教育、挽救、惩戒、警示为主，落实少捕慎诉慎押刑事司法政策，引导青少年和学生增强辨别能力和防范意识。

有关人员表示，检察机关还将进一步强化诉源治理，坚持数据赋能，协同推进综合整治。针对“两卡”管理、校园治安管理、保险行业在个人信息管理中所反映出的突出问题，通过制发检察建议、风险提示函、签订备忘录等方式，督促管住源头，形成工作合力。

综合：新华网、广州日报、检查日报等