网贷受害案例(骗贷26亿)

摆账网知识与问答 2024-11-21 12:46:24

“不需要信用信息，快速贷款”和“无担保二次贷款”.这样诱人的贷款广告在网上比比皆是，背后往往隐藏着巨大的陷阱。

近日，上海警方通报了一起涉及“高射炮贷”、“连环贷”、“软暴力讨债”的新型特大点对点借贷诈骗案，涉案金额6.3亿元，全国核实受害者超过1万人。

网贷变成“连环套”，通过卖房借款2000元还债。

今年5月，上海奉贤警方在工作中发现，辖区内有人在办理所谓的“低息无抵押”网贷后，陷入高息陷阱，负债累累。

据悉，今年2月，家住上海的王女士收到一个陌生QQ号，要求添加好友。对方推送“有资金需求吗？“无信用要求，快速贷款”的广告引起了王女士的兴趣。

在犯罪团伙的指引下，王女士下载了一款名为“大南瓜”的App，上传身份证照片、联系方式等信息后，获得贷款2000元；但扣除“服务费”后，实际只收到1400元，7天后仍需返还2000元。

此后，王女士又陆续向该平台借了好几笔钱。随着App内贷款额度增加到1万元，高额的“服务费”和极短的还款周期让王女士捉襟见肘。该团伙还向王女士收取逾期后每天20%的延期费。

就在王女士不知所措的时候，不断有陌生人出现在她的微信、QQ上添加好友，并推荐“爱它”、“爱疯”等十余款借贷app，引导她“借新还旧”。

上海奉贤警方供图

今年2月至5月，从第一笔2000元开始，王女士共借款130余笔，累计还款147万元，实际收益仅60余万元。

当王女士无力还债时，她和亲戚、同事、朋友不断接到骚扰电话，甚至在清明节收到“讣告”和恐吓短信。忍无可忍，她终于卖掉了房子来还债。

年利率超过1500%，数万人“跌入坑中”

上海市公安局奉贤分局刑侦支队接报后展开调查，发现“爱疯”“爱吧”等20余家网贷App平台，以为受害人“办理短期无抵押贷款”为诱饵，通过收取高额服务费、“软暴力”讨债、“借新还旧”等方式，逐步侵吞受害人财物。

很快，一个由平台开发、贷款运营、支付结算组成的全链条点对点借贷诈骗犯罪团伙浮出水面。

警方进一步查明，该犯罪团伙均在网上实施异地作案。江苏某科技公司法定代表人、犯罪嫌疑人顾负责开发23款非法借贷app，联系第四方支付平台“洗白”非法所得；负责此次行动的犯罪嫌疑人郑某、等人，先以网上“短期无抵押贷款”为诱饵，寻找放贷人，再收取高额“服务费”放贷。

一旦受害人不能如约还款，该犯罪团伙就会以“借新还旧”、引导收取延期费等方式进一步增加受害人的债务，通过各种“软暴力”的主张，逼迫受害人“借新还旧”。他们常见的催收方式有半夜电话骚扰、用“呼死你”软件24小时手机“轰炸”、威胁发PS裸照给女性受害者等。

“受害人实际收到的钱只有申请金额的60%到70%，却被要求在短时间内全额偿还。逾期还款时，每天收取20%的延期费。贷款实际年利率折算下来至少是1500%。”奉贤分局刑侦支队民警郭宇说。

为了降低“坏账率”，该团伙还通过开发风控系统、网上购买信息、入侵其他贷款网站等方式，筛选出信用信息好、还款能力强的“优质客户”进行精准营销，以确保暴利。

自案发前的2020年4月至今，涉案金额已达6.3亿元。工作队核实了10 000多名受害者

摸清整个犯罪网络后，上海警方专案组分五路实施抓捕。7月22日上午，在当地警方的配合下，专案组开展集中收网行动，一举抓获团伙成员86名，缴获手机200余部、电脑60余台、车辆10余辆。该团伙开发的23个网贷App平台全部关闭。

上海警方将嫌疑人押解回上海。上海奉贤警方供图

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授潘鹤林建议，应防止钻法律空子的金融借贷企业利用优势地位，强迫借款人接受不公平条件，“搞变通”、“设暗门”，导致实际借款利率超过法定上限。“金融和市场监管部门应当及时对相关金融企业进行动态监控，依法予以警告和处罚。对于涉嫌诈骗的，公安机关要尽快介入，严厉打击。”

奉贤分局刑侦支队副支队长徐伟峰表示，对公贷款必须通过正规金融机构办理。不要轻信陌生电话、短信、网络广告和所谓“无抵押二次借贷”的诱惑，以免落入不法分子的圈套。