房产抵押给投资公司骗局(个人参与网络上赌博被骗)

摆账网知识与问答 2024-11-23 04:25:29

我在想

不要贪心。

但是看着账户里的余额不断增加

就是想再赌一把。

低风险，高回报

谢女士，家住云南省玉溪市澄江镇，是一名商人，家庭经济条件不错。谢女士因为投资果断，敢于冒险，生意场上的朋友都叫她“谢大胆”。

原本60多岁的谢女士已经淡出商界。直到2021年4月，谢女士的好朋友陈杰突然来找她借钱，说她在做“生意”，需要流动资金。她可以在一天之内把钱退回来，并且说只要完成这个订单，她就会赚很多钱。

过去做生意的习惯使谢女士对陈杰的生意感兴趣，并立即请她告诉自己有关情况。向谢女士详细介绍了自己的投资项目——。你只需要玩一个游戏就能赚很多钱，游戏规则很简单。

陈杰提到的投资平台上有五个球。投资者可选择一球下注，金额不限。平台每晚举办三场颁奖。如果你赌赢了，你会得到12%的投资。如果没赢，投资的钱就输给平台了。

听了陈杰这么一说，谢女士觉得这个平台有点赌博，也没敢去碰。不过，陈杰接下来的话打消了谢女士的顾虑。

本来平台赚不赚钱都不确定，现在情况特殊。陈杰认识一个投资平台的网站“高级工程师”，可以保证两人投资稳定获利。后来，陈杰给谢展示了她微信收入的截图。

这个时候，谢女士还是半信半疑，犹豫不决。在陈杰的指导下，谢女士用手机登录网站，用身份证注册账号，然后在“客服”的指导下绑定银行卡。

为了测试平台的正规性，谢女士给投资平台的指定账户充值了一笔钱，立即提现。看到钱顺利回到自己的银行卡，谢女士放下警惕，主动加了“高级工程师”的微信。

谢女士赶紧回家，把这件事告诉了丈夫和女儿。这家人决定赌一把。

果然，在一位“高级工程师”的帮助下，谢女士第一注赚了8000元，第二天赚了4万元。尝到甜头后，谢女士加大了赌注，不惜到处借钱，抵押车库获取资金，充值。

三天净赚十几万，谢女士一家觉得钱来得太快了，担心时间长了会惹祸上身，想赶紧收手。但在取款的瞬间，由于频繁的页面显示操作和输入错误，账户被冻结。

谢女士赶紧联系客服解决问题，并按照“客服”提示支付了“解冻存款”，但仍无法成功提现。然后“客服”以解冻金额不符合要求、财务审核不通过、网站维护为由，延迟了谢女士的提现请求。

等谢女士回过神来，“客服”和“高级工程师”已经把自己拉黑了，谢女士一家前前后后损失了94万。意识到被骗后，谢女士报警。

被“俘虏”的“旅行团”

警方了解情况后，立即停止向谢女士钱款支付的账户支付资金。但是这个时候，账户已经空了。

住在酒店的沈斌来自宁夏的一个“旅行团”，但警方实地调查后发现，作为“旅行团”，这群人很少出去玩，几乎都在自己的房间里，十分可疑。于是，警方决定从涉案账户的发卡人沈彬身上寻找突破口，并在沈彬外出吃饭时将其抓获。

沈斌说，他原本在老家宁夏打工，认识了一个叫徐康的甘肃人。有一天，徐康突然打电话给自己借一张闲置的银行卡，并邀请自己去云南旅游。费用都包括在内。同时，徐康向沈彬承诺，借出一张银行卡，沈彬可以获得三四千元的报酬。沈彬一听，赚钱就这么简单。他二话没说，答应了邀请，拿着卡去了昆明。

到达指定的B& amp；在b酒店，沈斌发现还有几个人是从

实际上，沈斌的“旅行团”是一个诈骗团伙。团伙成员分为两组，一组是发卡人，俗称“卡农”。“大炮”在一个地方管理，不能经常外出。它只需要提供自己的银行卡，帮助境外团伙“洗钱”；另一组负责为海外诈骗团伙进行“洗钱”和资金过账相关操作。沈斌负责介绍和管理团伙中的一些“卡农”。

了解整体情况后，警方对该团伙进行集中抓捕，缴获一系列作案工具，冻结账户资金10余万元。短短半个月，该团伙诈骗谢女士等43名受害人，涉案金额1400万元，涉及全国19个省份。当初入局的陈杰也是受骗者之一，损失了十几万元。

“助信罪”的后果

2021年5月11日，徐康团伙16名成员全部落网归案，被警方以帮助信息网络犯罪罪(简称“帮信”)刑事拘留。

实际上，负责“洗钱”的沈斌只是在诈骗环节的最底层，与诈骗网站的运营完全没有接触。“洗钱”团伙的“头目”康并不知道海外经营者的真实身份。双方通常只用聊天软件交流。

一般情况下，谢女士等受害人向网站充值的资金，会先进入国内“洗钱”团伙控制的银行卡账户，然后层层“洗”出境外。最后，境外诈骗团伙会根据拿到钱的多少，给“洗钱”团伙1%到2%的提成。

因此，虽然“洗钱”犯罪团伙已落网，但谢女士等人被骗的资金，由于多次被转移到国外，很难追回。

2022年1月，徐康因犯“扶信”罪，被判处有期徒刑一年三个月，并处罚金3000元；申斌犯“助信罪”，判处有期徒刑八个月，并处罚金2000元；该团伙的其他涉案人员因犯“扶信罪”被判处七个月至一年不等的有期徒刑，并处罚金。

该案涉及的境外诈骗团伙仍在接受警方调查。

普法时间

普法时空

Q1:

这个组织囚禁了“雪之少女”,并组织了“洗钱”

作案，最终和“卡农”一样被以“帮信罪”打击处理，那么到底什么是“帮信罪”？

A1：

“帮信罪”的设立主要是考虑到网络犯罪的特点，是犯罪嫌疑人分布在不同的地区，犯罪嫌疑人之间可能并不认识，他们之间的意思联络也并不明确，但是他们各自分担一部分犯罪行为。当主犯没有被确定或者没有被抓获的时候，对一些帮助行为以一个独立的罪名进行定罪量刑，体现出对网络犯罪全链条打击的立法态度。在本案当中，徐康等人“洗钱”拿提成构成“帮信罪”，而其他的一些“卡农”，虽然和境外的诈骗团伙没有联系，但是他们对自己是在帮助他人“洗钱”这一点是有认识的，也构成“帮信罪”。所以我们一定要注意，不能为了一点点钱就非法出租、出售自己的身份证银行卡。

Q2：

现在谢女士的钱已经被“洗”到境外去了，但是帮助“洗钱”的这些人能找到，那谢女士被骗的钱能找这帮人赔吗？

A2：

如果是犯罪行为造成的人身损害或者是经济损失，被害人可以提起刑事附带民事诉讼要求赔偿。但如果是犯罪行为本身是非法处置、占有财产的，被害人是不能提起附带民事诉讼的。所以在本案当中，谢女士可以提起独立的民事诉讼，要求犯罪嫌疑人给予赔偿。但是这样的话会面临很复杂的程序问题、证据问题，非常被动。所以对这类犯罪，我们还是强调的是防患于未然，争取不要让它发生。