严打贷款类电信网络诈骗案(陌生电话说我贷款未还)

近年来，电信网络诈骗犯罪及相关犯罪案件数量总体呈逐年上升趋势，犯罪手段层出不穷，涉案金额大，难以追回和损害，社会影响恶劣。以审理连某某帮助信息网络犯罪案为例，分析了电信网络诈骗的常用手段，希望给公众以警示和教育，切实提高群众识别和防范诈骗的意识和能力，让防骗知识深入人心，形成“人人参与，人人会骗”的良好氛围，从而推动建设更高水平的平安即墨。

回顾案例

之后，公安机关根据资金流入账户锁定连某某并将其抓获。经查，连某某于2020年5月通过朋友圈看到有人以1000元/张的高价购买银行卡，于是办理了两张银行卡出售。短短几天时间，出售的银行卡资金达60余万元，其中包括赵女士在内的9名受害人共被骗18万余元。

裁判要点

即墨法院经审理认为，即使明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算帮助，已构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于连某某犯罪情节轻微，案件审理过程中，法官释法明确，自愿返还被害人损失4.8万元，为被害人挽回部分损失。故以帮助信息网络犯罪活动罪判处连某某拘役三个月，缓刑一年，并处罚金2000元。

法官的陈述

当前，非法出售、出租电话卡、银行卡(简称“两卡”)问题较为突出。许多犯罪分子利用获得的“两证”作为犯罪工具，骗取受害人资金或转移赃款，掩盖犯罪事实，逃避司法机关的侦查。有些人把卖、租“两证”当成赚钱的途径，殊不知自己已经充当了犯罪分子的帮凶。本案被告人连某某有正当职业，因一时贪念实施犯罪，认罪悔罪态度诚恳，涉案卡数及支付结算金额均不大。在积极返还赃物的同时，能够尽力赔偿被害人部分损失。而且被告人连某某处于诈骗链条的最底端，适用缓刑不会再危害社会。因此，法院作出上述判决，充分体现了宽严相济的刑事政策。

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