银行卡什么行为会被冻结(银行卡无缘无故被冻结)

为什么我的银行卡被冻结了？

我没有做任何违法的事。为什么冻结我的银行卡？

我在银行工作，经常会遇到客户，很生气的问问题。

但是，很多时候，原因还是出在客户自己身上。许多人认为他们没有违反法律，但他们确实违反了。很多人以为没有违规，其实有。

作为银行的工作人员，我给你总结了十条。只要你日常使用银行卡，接触其中一张，你的账户就会被冻结。

1.洗钱犯罪

洗钱，江湖俗称“跑路”。只要涉案金额达到一定数额，或者获利金额达到一定数额，就不仅仅是冻结银行卡这么简单了。

警察局会请你喝茶。

那么根据你情节的严重程度，你绝对要包吃住多少天？

所以银行卡绝对不能转借，买卖，更不能洗钱等违法犯罪的事情。

2.在线赌博

在我们国家，赌博是非法的。而且很多网络赌博平台都暗中参与洗钱。

把你银行卡里的钱充到赌博平台。这是干净的钱。但是，如果再回到银行卡里的钱，就真的不确定了。

如果被银行监控，这是两罪并罚，最轻的结果是冻结银行卡。

3.虚拟货币交易

虽然虚拟货币交易，尤其是比特币，目前在中国是非法的，但是没有法律明确规定它是非法的。然而，中国人民银行一再宣布，各商业银行都表现出了惊人的态度。

只要你的银行卡涉及虚拟货币交易，就会被立即冻结。情节轻微的，十天半月可以自动解封。严重的话需要去派出所开证明，银行会给你解封。

1.兑现信用卡

很多人喜欢把信用卡套现，把信用卡里的钱刷出来，然后转到储蓄卡里。

银行过去对这种行为视而不见。

但是自从“破卡行动”之后，只要银行监控到这种套现行为，也会冻结你的储蓄卡。

2.兑现这些花

很多人会问，支付宝为什么会被冻结？为什么不能交易？

其实当事人最清楚原因。

只要支付宝监控到你的现金流，就会立刻冻结你的支付宝。而且在银行也有共享信息，会冻结你的银行卡。

所以以后信用卡不能提现，花呗也不能提现。对于那些使用扫码支付的商家，如果你帮别人套现，你的扫码支付也不能用。

1.总是在银行卡、微信、支付宝之间转账。

很多人都有一个问题。闲来无事时，他们喜欢在微信热点支付宝之间频繁转账自己银行卡里的钱。

更多的时候，你的行为会被反洗钱系统监控。虽然你没有洗钱的意图，但是这么多次你的账户就会被冻结。

2.每次钱到了都会被转走，一分钱不留。

因为现在非现金扫码支付非常流行，人们一拿到钱就会立刻把钱转到微信和支付宝。

银行卡，那是一分钱不剩。

这种行为也很危险。如果有一天你的银行卡突然来了一大笔钱，很可能触动反洗钱系统，冻结你的账户。

3.频繁和小规模的转移和信贷。

频繁的小额转账，比如几百或者几千块钱的转账，短时间内频繁交易，也会被视为异常交易。

因为很多洗钱的手段都是通过小额交易转移大额资金。所以在转账的时候，不要短时间内用同样的钱，频繁转账。

否则很容易被冻住。

还有两种，一种是假现金交易，一种是异常账户流水，这两种都有可能被冻结。

银行卡被冻结，影响很大。现在的微信、支付宝等第三方软件，不绑定银行卡就无法通过实名认证，所以无法使用。

所以使用银行卡一定要慎重。

相关问答：银行卡长时间不用被冻结了怎么办

银行卡长时间没用被冻结了，具体操作如下：1、如果用户还想继续使用这张卡，那么用户可以携带个人身份证以及银行卡，前往银行卡开户行办理解冻手续，解冻后即可正常使用。2、如果用户不想继续使用这张卡了，那么用户也可以前往营业网点正常办理销户即可。需要注意的是，如果银行长时间处于冻结状态，很有可能被银行直接注销处理。所以如果想继续使用，就尽快解冻。一、银行卡被冻结的常见原因1. 长期不使用导致休眠。如果银行卡办理之后长期不使用的话，银行通常会对银行卡进行休眠处理，此时的银行卡如果想要重新恢复使用功能的话，则通常需要到银行柜台办理激活操作。另外还有一种情况是如果银行卡到期了，没有按时办理新卡的话，到期后旧卡就会被银行冻结。2. 挂失。如果持卡人因为银行卡卡片丢失，前往银行办过挂失手续的，银行就会对丢失的卡片进行冻结操作，这种情况下，如果持卡人后期找到了丢失的银行卡，可以直接前往银行网点办理取消挂失手续，这里要注意的是，取消挂失是需要在找到了银行卡的前提下才可以办理取消的，如果银行卡找不到了则需要进行补办卡手续。3. 密码输入错误。密码输入错误是比较常见的冻结原因，如果我们在输入银行卡密码时，连续输入三次错误密码就会使银行卡被锁住，通常这种情况24小时内就会自动解锁。4. 司法冻结。这种情况一般是因为司法机关办案需要导致的冻结，按照法律规定，司法机关因办案需要是可以向银行申请冻结银行卡的，另外海关、税务机关也有权申请冻结。如果是司法原因造成的冻结，银行方面是不可以单方面解除冻结的，需要持卡人咨询司法机关具体冻结原因，然后才可以进行解冻申请。二、银行卡被冻结，如何解除？银行卡在冻结后，我们应该要第一时间对冻结的原因进行排查，确定是因为什么导致的冻结，不同的冻结原因有不同的处理办法。如果不是很清楚银行卡冻结的原因，可以直接联系银行客服，通过人工客服了解被冻结的原因以及解冻的办法。一般情况下，如果需要解冻，需要带上相关证件，比如银行卡、身份证件等等，前往银行柜台办理解除申请。在办理解除前，建议先咨询银行卡发卡行，避免白跑一趟。