基金每天的收益怎么算啊

摆账网知识与问答 2024-07-17 21:22:10

1、内扣法：份额 = 投资金额×（1－认/申购费率）÷认/申购当日净值+利息；收益 =赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额；

2、外扣法：份额 = 投资金额×（1+认/申购费率）÷认\申购当日净值+利息；收益 = 赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额。

以上就是基金每日收益的计算方式。

基金单日收益计算

目前市面上大部分的基金公司采取的计算每日基金收益方式都是外扣法，这是因为在同样数值的申购金额情况下，外扣法所计算出的购买份额会高于内扣法，这种计算模式相对而言比较有利于有资质。

投资者对所投基金的每日盈利有疑惑时也可通过这种方法来核实自己的基金盈利数据，目前也有不少基金网站设置有基金复核系统，投资者可以自行挑选信任的基金网站来进行操作，就可以每日自动计算出当日基金收益以及基金收益率。这类数据也可以作为投资者判断是否需要继续持有该基金的分析依据之一。