银行kyc是什么意思

摆账网知识与问答 2024-07-23 08:53:48

银行kyc指的是银行等一些金融机构系统里研发出的一种实名认证机制，kyc的英文全称是Know Your Custome，翻译成中文的意思就是“了解你的客户”。银行kyc的创制主要是银行为了预防客户实施反洗钱、利用假身份进行盗窃、从事一些诈骗的犯罪活动。

KYC政策简介

KYC政策是银行应对市场中不断出现的金融犯罪活动推出的用户账户实名制。KYC从字面翻译来看，也是银行方对各个客户的交易和信用情况进行充分了解，对一些游走在政治敏感地带的客户账户进行强化的审查监督，该政策的主要目的是为了防止客户进行反洗钱等违法犯罪。KYC政策首先就是要求各大银行、证券交易所等金融机构对客户采用实名认证，掌握账户背后实际的使用人和获益人是谁，还要不定期的对客户的身份、常住地址或从事的一些交易往来作全面掌握，以保证在面对突发情况是能及时作出相应的措施。

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