基金市值和赎回份额怎么差那么多？

来源：互联网知识问答 2026-10-23 01:56:35 22

基金市值与赎回份额之间存在如下差异：

基金市值=基金份额×净值，而基金份额=（购买资金-手续费）/确认净值。当净值不是1元时，其市值与基金份额会有很大差异。例如，投资者购买10万元基金，赎回率为1元.5%，如果基金确认净值为2元，则基金份额=(1万-1万×1.5%/2=49250份，而其市值=49250×2=98500元。