广发银行巨额罚单(退赃和罚金哪个重要)

摆账网知识与问答 2024-11-17 18:05:29

7月17日，据银监会官网披露，广东银监局公布了一份对广发银行信用卡中心的行政处罚信息。银行主要负责人为林德明，罚款金额180万元。

首张自助卡开出，罚款180万。

信息显示，广发银行信用卡中心未向持卡人披露信用卡总授信额度信息，未审慎设定信用卡预借现金业务授信额度，全流程自助发卡办理客户首张信用卡，未有效履行信用卡客户身份识别义务。

该行为违反了第四条、第五条、第四十二条、第四十三条第一款、《商业银行信用卡业务监督管理办法》第五十条、《银行业消费者权益保护工作指引》第九条、《中国银监会办公厅关于切实保护信用卡持卡人合法权益的通知》第一点、《中国银监会办公厅关于加强信用卡预借现金业务风险管理的通知》第二点、《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》第一点、第二十一条第三款、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项。

对此，广东银保监局决定对广发银行信用卡中心罚款180万元。

因为很多商业违规，我一天被罚款两次。

事实上，广发银行被银监会处罚的次数太频繁了。

同一天，广东银保监局还对广发银行的另一笔信用卡业务进行了行政处罚，罚款高达220万元！

《行政处罚信息公开表》显示，广发银行因信用卡“知识产权”业务在贷款分类、员工处罚信息报送、贷后管理等方面严重违反审慎管理规则，被罚款220万元。

广东银保监分局作出上述行政处罚的依据：《贷款风险分类指引》第十条、第十一条、第十二条；103010第九条；003010第三、四、五点；003010第二条；003010第一条；03010第二十一条第三款和第四十六条第五款的有关规定。

据广发银行官网介绍，知识产权(即现金分期)是广发银行信用卡中心为优质持卡人提供的信用卡服务。这些钱只能用于日常个人消费，满足用户的资金需求。

在申请知识产权时，用户可以选择“自然日”借款还款，也可以选择“记账月”分期还款；审核通过后，款项将被转入用户指定的同名国内储蓄账户。

2020年上半年，信用违规仍是银行被罚的最主要原因，涉及贷款的罚单有301张，占比57%。据不完全统计，仅2019年以来，广发银行及其分支机构就被罚款18次，累计罚款1185万元。

对于银行来说，罚款的多少和罚单的多少可能无关紧要，对每一个客户严格负责才是最值得探索和追求的信念。