信托资金违规投向房地产(房地产骗贷案例)

摆账网知识与问答 2024-11-23 20:10:11

1.在监管部门批准增资前，违规接受“增资”并以负债形式使用；

2.未识别商业银行个人理财资金认购次级受益权的；

3.合格投资者数量已超过“资管新规”要求；

4.员工集合他人资金购买信托计划，部分集合员工认购不足30万元；

5.以承诺补足差额的应收账款购买形式变相为房地产企业提供流动资金贷款；

6.项目资本金审核不到位，为资本金不足的项目提供融资；

7.贷款用途审核不到位，信托资金用于置换土地出让金前期支付的投资款；

8.房地产信托计划贷款用途管理不到位；

9.贷款用途管理不到位，部分贷款资金流入股市、房市；

10.个人贷款合同和费率管理不到位；

11.不同集合资金信托计划之间的信托财产相互交易由合作机构变相进行。

根据《信托公司管理办法》(银监会令[2007]第2号)第五十九条、第四十五条、第四十六条、第四十八条，北京银监局责令外贸信托改正，并对其作出罚款共计1080万元的行政处罚；对责任人赵昭给予警告，并处10万元罚款；对王晓丽给予警告，并处罚款10万元；给予李周警告，并处5万元罚款；李被给予警告，罚款5万元。

103010(银监会令2007年第2号)第五十九条规定：

未经中国银行业监督管理委员会批准，信托公司擅自设立分支机构或者开展本办法第十九条、第二十条、第二十一条、第二十二条、第三十三条、第三十四条禁止的业务的，由中国银行业监督管理委员会责令改正。有违法所得的，没收违法所得。违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期未改正的，责令停业整顿或者吊销金融许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

103010第45条规定：

金融机构有下列情形之一的，国务院银行业监督管理机构应当责令改正。有违法所得的，没收违法所得。违法所得五十万元以上的，处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期未改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经批准设立分支机构的；

(二)擅自变更或终止的；

(三)违反规定从事未经批准或者登记的经营活动的；

(四)违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率。

103010第46条规定：

金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下的罚款；情节特别严重或者逾期未改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员；

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

(三)提供虚假的报表、报告和其他文件、资料或者隐瞒重要事实的；

(四)未按照规定披露信息的；

(五)严重违反审慎经营规则。

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。