建设银行龙卡(真情真心真诚)

在枣庄西区，人们说“想办银行卡，可以去光明西路BRT站旁边的高新区建行，那里不需要这个证明……”“如果你存钱，可以去建行高新支行，那里的工作人员责任心很强。要不是小昭，我早就被骗了。”

自2020年10月开展“卡断”行动以来，中国人民银行、公安部等部委不断加大打击买卖银行账户、支付账户等非法跨境赌博产业链的力度。与此同时，一些银行也因为开户审核不严受到了监管部门的处罚。因此，对于个人开立银行卡，除了身份证和实名手机卡外，部分银行还要求额外的证明材料，尤其是“流动员工”，开户难度较大，已经引起监管部门的重视。

温暖开户不难解决农民工的“讨薪之忧”。

面对新的形势，建行高新支行业务主管周主动接受挑战，抓住机遇。统筹优化银行账户服务和风险防控，既坚持“展业三原则”确保账户合规，又从源头控制风险，服务流动人口开户。同时也为分行抢占账户、增加存款、不断挖掘客户资源拓宽了来源。

2022年1月25日，寒风中雪花纷飞。建行枣庄高新支行营业大厅张灯结彩，洋溢着热烈的春节气氛。

10点10分左右，一名35岁的男子走进大厅，拿出身份证，希望银行给他开。在大堂工作的周与顾客交流得知，该男子叫张，是安徽人。他当时正在薛城区小喜社区做棚改项目，刚过完春节。公司让工作人员去银行办一张银行卡，这样公司就可以出钱了。张某去了几家银行，都是因为他是外地身份证，银行怕赌博诈骗拒绝开卡。

为了进一步核实开户目的和用途的真实性，周拨通了社区项目部财务总监耿经理的电话，立即到支行10公里外的项目部核实，并安排网点工作人员为农民工张开了一张银行卡。通过与耿经理的沟通，我们了解到这个项目总预算18亿，工期三年，刚立项一个月。目前只有几个工人，让工人自己开卡。春节过后，项目将有2000名工人前来，他们正准备选择一家银行开设农民工工资户。耿经理被周认真负责的工作态度所感动，当场表示将在建行高新支行开设农民工工资专户。

2月28日，高新分局项目部签订工资支付代管协议，开设农民工工资支付专用账户，确保2000余名农民工工资及时发放，每月发放1800余万元。

严格控制转账汇款，防止客户被骗。

除了严格关闭“龙卡”账户，在大额转账过程中，建行高辛分行做到了“三问一确认”，即询问客户汇款目的、对象以及是否真的认识对方，询问后确认签字，以防止客户资金被骗，取得客户的信任。

4月29日，60多岁的男客户朱急匆匆地到智能柜员机上转账20万元。建行高新支行大堂经理赵辉了解到，该客户在授权时不认识收款人，受朋友委托向陌生账户转账。通过进一步沟通，了解到，该客户在微信上收到了其前“老板”的转账委托，向徐某某转账20万元，并且有其发送的20万元转账记录。“老老板”p

为进一步防范电信网络新型违法犯罪，维护金融消费者合法权益，枣庄高新支行领导班子“用关怀、亲情、智慧服务好每一位客户”，加强风险管理，营造法制氛围。“破卡”行动以来，没有涉及到一个账户，赢得了“十里八村”客户的信任。有的客户为了省钱，专程坐BRT去网点，为了安心，舒服，放心。小小的“龙卡”体现了建行枣庄高新支行员工对客户的真情。

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